Como investir em dólar: um guia completo

O dólar é a moeda mais forte do mundo: investir em dólar pode ser uma ótima maneira de fortalecer sua carteira e proteger seu dinheiro da instabilidade econômica.

A Nomad proporciona tranquilidade para quem deseja diversificar seu portfólio de investimentos e ter mais controle sobre as suas finanças. Veja abaixo um guia sobre como investir em dólar, com suas vantagens e dicas práticas.

ÍNDICE:

Sobre a Nomad
Vantagens de investir em dólar
Como investir com a Nomad?
Como investir em dólar?
Como investir nos EUA morando no Brasil?
É seguro investir no exterior?

Sobre a Nomad: A Nomad é uma empresa de tecnologia financeira fundada em 2019 por três empresários, que oferece soluções inovadoras para os viajantes. Lá, você pode criar sua conta-corrente 100% digital com cartão de débito internacional, fazer transferências e operações de câmbio – é a primeira fintech brasileira a oferecer uma conta-corrente em dólar. As operações são conduzidas por meio de um aplicativo e estão regulamentadas pelo sistema financeiro dos Estados Unidos, ou seja, é possível economizar em certas transações, como câmbio.

CUPOM DE DESCONTO NOMAD: Leitores do Carpe Mundi têm um cashback especial de até US$ 20 na primeira remessa de câmbio ao criar uma conta na Nomad com o código de convidado ANNALAURA.

Como investir em dólar

Vantagens de investir em dólar:

Diversificação geográfica: investir em dólar te dá a oportunidade de ampliar a diversificação da sua carteira, distribuindo os riscos em diferentes países – investir nos EUA, por exemplo, permite acesso às ações das maiores empresas globais e a investimentos internacionais. Colocar todos os seus investimentos em um único mercado pode ser arriscado, já que eventos locais, como crises econômicas, mudanças políticas ou problemas regulatórios, podem afetar significativamente o desempenho de seus ativos.

Proteção cambial: a proteção cambial é como uma capa de super-herói para o seu dinheiro. O dólar é considerado uma moeda forte e, em crises, pode te proteger de perdas financeiras. Ter dinheiro em dólar é como ter uma proteção extra para o que você economizou, ajudando a manter seu dinheiro seguro durante crises globais e, ao mesmo tempo, tornando seus investimentos mais variados e resistentes.

Mercado mais maduro: investir nos EUA significa acessar o maior mercado financeiro do mundo, que é três vezes maior que o mercado chinês e quarenta vezes maior do que o brasileiro. Lá, muitas pessoas investem na Bolsa de Valores: mais de 50 milhões de pessoas nos EUA investem, enquanto no Brasil, apenas cerca de 2% da população participa do mercado de investimentos. Isso significa que investir nos EUA oferece oportunidades em um mercado mais maduro e com uma cultura de investimento mais forte.

Como investir em dólar

Como investir com a Nomad?

Após criar sua conta-corrente e de investimentos, sem taxa de abertura ou manutenção, você terá acesso às funcionalidades do aplicativo. Logo após abrir sua conta de investimentos, será necessário responder algumas perguntas rápidas sobre suas metas e objetivos financeiros, processo conhecido como suitability ou teste de perfil. A conversão de moeda para a conta-corrente é feita em dólar comercial, com uma taxa de IOF de 1,1% e uma taxa de serviço de até 2%. No entanto, para a conta de investimentos, a taxa de IOF é reduzida para 0,38%, tornando mais conveniente o envio de recursos para essa finalidade. Ao acessar a seção de “investimentos”, você poderá visualizar suas aplicações, saldo atual e saldo disponível para investir, seu extrato, como adicionar dinheiro e opções para investir.

Código de convidado: ANNALAURA para até US$ 20 de cashback

– Renda Fixa

É como emprestar dinheiro e receber com juros no futuro. Renda fixa nos Estados Unidos funciona de maneira similar à do Brasil: você empresta dinheiro às empresas, instituições financeiras ou ao governo e, em troca, recebe o montante investido mais juros. As principais opções de investimento em renda fixa nos Estados Unidos incluem títulos do governo, certificados de depósito (CDs), títulos de dívida e fundos negociados em bolsa (ETFs). É importante escolher uma instituição financeira confiável, como a Nomad, que tenha acesso direto a esses investimentos nos EUA e que ofereça proteção do SIPC (Securities Investor Protection Corporation), em caso de problemas financeiros.

Como investir em dólar

– Fundos de investimento

Administrado por profissionais especializados e supervisionados pelas entidades financeiras do país de origem, os fundos de investimento são semelhantes aos que existem no Brasil, mas possuem regras diferentes, seguindo as normas do país em que foram criados. Algumas vantagens incluem acesso a investimentos exclusivos fora do Brasil, economia em taxas e custos administrativos, diferenças na forma como são tributados e limites de investimento diferentes em comparação com os fundos no Brasil. Investir em dólar por meio desses fundos pode ser uma opção interessante para quem procura diversificar seus investimentos internacionalmente.

– Fundos Cambiais

Considerado o tipo de investimento em dólar mais comum, você investe em reais, mas cerca de 80% do fundo é ligado a moedas estrangeiras, como o dólar no caso da Nomad, sem que você precise comprar essas moedas diretamente. Os outros 20% podem ser investidos de forma mais segura, como em renda fixa. No entanto, é importante entender que existem taxas que podem afetar seus ganhos.

A Nomad também recomenda fundos selecionados de acordo com cada perfil de investimento e risco do fundo, proporcionando tranquilidade para quem deseja diversificar seu portfólio.

Como investir nos EUA morando no Brasil?

Você precisa abrir a conta em uma corretora, mas abrindo a conta Nomad isso já é feito automaticamente com uma corretora parceira, a Drivewealth, tudo num app só. Em seguida, você precisará enviar seu dinheiro para o exterior, o que pode ser feito através de uma plataforma de transferência internacional, como a Nomad, e isso permitirá que seus reais sejam convertidos em dólares e creditados em sua conta para uso. Ao realizar esse processo, você poderá aproveitar a melhor cotação do momento, buscando obter o máximo custo-benefício.

Código de convidado: ANNALAURA para até US$ 20 de cashback

Com a conta global da Nomad, você pode comprar dólar nas cotações mais baixas, antes de usar o dinheiro no exterior e sem cobrança de taxas abusivas. Além disso, você pode guardar a quantia de dinheiro que quiser na conta, o que facilita sua vida em qualquer país para onde esteja planejando ir. Nas transferências internacionais, você manda dólares para a sua conta e pode receber o dinheiro em qualquer parte do mundo. O processo é fácil, rápido e seguro, pois a cada transferência você recebe um código de verificação no seu celular cadastrado. A taxa de câmbio usada é a do dólar comercial, que é atualizada a cada minuto, o que significa que você pode aproveitar a melhor taxa de câmbio disponível. Obs: as tarifas incluem uma taxa de IOF de 1,1% e uma taxa operacional de até 2%, e o dinheiro estará na sua conta em até um dia útil.

É seguro investir no exterior?

Sim, desde que você tome precauções, busque orientação e faça uma pesquisa adequada. Investir no exterior pode ser considerado uma boa oportunidade de diversificação quando você aloca uma parte do seu dinheiro em ativos internacionais, ou seja, você deve escolher uma moeda forte e que tem potencial de valorização em relação ao real – isso aumenta suas chances de obter um retorno positivo dos investimentos. Com a sua conta global da Nomad, você tem acesso a uma plataforma completa e intuitiva, que permite investimentos a partir de US$ 1.